Emmanuel Chaudet 06 82 02 33 05 |
![]() Emmanuel CHAUDET 06 82 02 33 05 Siège social : La Petite Saulaie 49460 Ecuillé Assurance RCP et Garantie Financière n° 112 786 342 : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9 ![]() La charteMembre de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP), je m'engage à :
Mes statutscourtier en assurance conseiller en investissements financiers (CIF) sous le numéro Orias: 07 002 169 www.orias.fr Démarcheur bancaire et financier
Transactions sur immeubles et fonds de commerce carte n° CPI 4901 2018 000 027 410 délivrée par la CCI de Maine et Loire. Ne peut recevoir aucun fonds, effets ou valeurs. Assurance RCP et Garantie Financière n° 112 786 342 : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9 Référencé auprès de la CNCGP, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers INFORMATIONS RELATIVES AU TRAITEMENT D’ÉVENTUELS DIFFÉRENDS En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre. A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer le médiateur de la consommation : Pour l'activité CIF (médiateur public) : l'AMF - L'autorité des marchés financiers, Madame Marielle COHEN-BRANCHE, 17, place de la bourse 75082 Paris cedex 02 (http://www.amf-france.org/lemediateur) Pour les autres activités : Centre de Médiaion et d'arbitrage de Paris (CMAP), Service Médiation de la consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 PARIS Médiateurs : Christophe AYELA, Jean-Marc BLAMOUTIER, Catherine BOINEAU, Gilles CHARLOT, Michel GUIGAL (www.mediateur-conso.cmap.fr - consommation@cmap.fr) En cas d'échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents CLAUSE DE CONFIDENTIALITÉ PROTECTION DES DONNEES PERSONNELLES (RGPD) Les informations recueillies vous concernant font l’objet d’un traitement destiné à : Emmanuel Chaudet cabinet EC Patrimoine la petite saulaie 49460 Ecuillé. Téléphone 06 82 02 33 05, Courriel : e.chaudet.patrimoine@wanadoo.fr Pour la finalité suivante : - Répondre aux exigences légales et réglementaires des autorités de tutelles en matière de connaissance des clients afin d’assurer des prestations de conseil et d’investissements financiers adaptés, - Mettre en place les solutions de placements et d’investissements financiers conseillés ainsi que le suivi de leur adéquation dans le temps Les destinataires de ces données sont : - Partenaires informatiques, Etablissements de crédit, Etablissements de paiement, Entreprises d’assurance, Sociétés de gestion d’organismes de placement collectif et promoteurs immobilier. - Avec votre accord la transmission de certaines données, afin de récolter un avis éclairé de partenaires tel que : Notaire, Expert-comptable ou Avocat. La durée de conservation des données est de : - Les données collectées vous concernant vous et vos proches seront conservées pendant toute la durée de nos relations contractuelles et ensuite en archive pendant un délai de cinq (5) ans, à défaut de délais plus courts ou plus long spécialement prévus notamment en cas de litige. Vous bénéficiez d’un droit d’accès, de rectification, de portabilité, d’effacement de celles-ci ou une limitation du traitement.Vous pouvez vous opposer au traitement des données vous concernant et disposez du droit de retirer votre consentement à tout moment en vous adressant à : - Emmanuel Chaudet cabinet EC Patrimoine la petite saulaie 49460 Ecuillé. - e.chaudet.patrimoine@wanadoo.fr Vous avez la possibilité d’introduire une réclamation auprès d’une autorité de contrôle. Document d’entrée en première relation![]() Ma RémunérationMa rémunération, gage de ma transparence, est issue de différentes sources: Des honoraires de conseilAyant la compétence juridique appropriée, je peux, sur devis, effectuer des recommandations écrites adaptées à une problématique ponctuelle ( civile, financière ou fiscale) et payées sous forme d'honoraires (Base horaire : 124€ HT).. Des droits d'entrée et commissions immobilièresLors de la mise en place des solutions financières préconisées, des frais sont perçus, négociés selon un barème défini. Une partie de ces frais est reversée directement par les compagnies au conseiller. Droits d’entrée : 1% à 3% dégressif en fonction des sommes déposées Commissions : entre 3% et 6% HT selon solutions retenues. Les rétrocessions de suivi La réglementation impose à l'intermédiaire de vérifier au moins une fois par an que la ou les solutions financières mises en place correspondent toujours aux objectifs des souscripteurs. Ce suivi personnalisé est payé directement par les dépositaires qui rétrocèdent une partie de leurs frais de gestion à l'intermédiaire, ces derniers s’établissent en moyenne à 0,1% pour les fonds monétaires, 0,2% pour les fonds euros, 0,4% pour les supports obligataires et 0,7% pour les supports actions. Abonnements spécifiques Certains clients peuvent opter pour un suivi patrimonial à la carte au travers d'un abonnement pour des services annexes. Ils vous apporteront des solutions civiles, fiscales, successorales et contractuelles tels que : Démarche QualitéLes conseillers en gestion de patrimoine (notamment les conseillers en investissement financiers, intermédiaires en assurance) sont confrontés à un renforcement continu de leurs obligations réglementaires et ceci afin de répondre aux exigences de moyens et de contrôles fixés par les organismes de tutelles tels que l’AMF, l’ACPR, l’ORIAS ou la CNIL et les associations professionnelles. C’est pourquoi dans un souci de conformité et avec l’aide d’un qualiticien, C’est une démarche contraignante qui demande des mises à jour régulière mais c’est un gage d’efficacité et de fiabilité de mes interventions dans notre relation. ![]() Mon Approche1/ Entretien découverte : - Recueil des données clients : Analyse de la situation civile, patrimoniale, fiscale et juridique. Analyse des points de vulnérabilités et des objectifs, 2/ La Lettre de Mission Etablissement d'une proposition d'étude patrimoniale et de conseils financiers (Lettre de Mission) 3/ La Présentation et la mise en place des solutions:Présentation d’un Bilan patrimonial prospectif en fonction de la problématique juridique et/ou Rapport écrit présentant les avantages et inconvénients de chacune des solutions financières envisagées, plus l’adéquation du profil avec le marché cible pour la Déclaration d’adéquation C F. 4/ Le premier Suivi :Environ un mois après la mise en place 5/ La Veille Patrimoniale:Annuelle ou individualisée, définie par le contrat signé précédemment. Mes Domaines d’expertise
Mes partenairesCourtage bancaire : Finaveo (Mirabaud Gestion), GE Money Bank, AG2R La Mondiale Prado Epargne, Débory Eres (amundi), 123 Venture Transactions immobilières : Sofidy, Paref Gestion, Promoteurs locaux, Consultim Finance, Centrale Cerenicimo, La Référence Pierre. Courtage en assurance : Cardif (BNP Paribas), Axa (Théma - Life Europe), UAF Patrimoine (Crédit Agricole), Générali Patrimoine, Skandia (Old Mutual), Aviva (Commercial Union), UNEP (Oradea, Swiss Life), Nortia (Dexia - La Mondiale-Axeria), April - CNP Patrimoine ![]() ![]() Mon MétierEn tant que conseil en gestion de patrimoine, je suis un professionnel issu du monde de la finance, diplômé d'un troisième cycle universitaire en Gestion de Patrimoine. Généraliste du patrimoine, je vous propose un éclairage sur votre organisation patrimoniale et vous conseille des stratégies personnalisées correspondant à votre profil et à vos objectifs. Ces stratégies s'inscrivent dans la durée. Interlocuteur privilégié, mon rôle est de vous guider dans la création, le développement et la transmission de votre patrimoine. Autonome et libre de toute influence, je ne suis lié à aucun organisme, aucune banque ou compagnie d'assurance. Je peux ainsi choisir pour vous en toute objectivité les supports et les solutions les plus adaptés. La réglementation très importante de cette profession en fait un vrai gage de qualité et de confiance : procédure Tracfin, charte de déontologie, contrôle qualité. Mes Atouts
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